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Simulateur de retraite : calcul et estimation de ma retraite

Vous souhaitez calculer votre retraite, le montant de votre pension ou même l’effort d’épargne nécessaire pour maintenir votre niveau de vie ? À vos côtés, la Macif vous aide à simuler votre retraite grâce à un outil tout-en-un : estimation de votre pension, simulation de l’épargne retraite et calcul de votre réduction d’impôt via le PER (Plan d’épargne retraite).

Ce contrat d'assurance-vie multisupport est idéal pour préparer votre retraite.

Il vous permet de vous constituer un complément de revenus sous forme de rente ou un capital pour la retraite dans des conditions avantageuses.

Calculer sa retraite grâce au simulateur retraite en ligne

Le saviez-vous ? La différence entre votre dernier salaire et votre pension peut être très importante. C’est pour cette raison qu’il est essentiel d’estimer votre retraite le plus tôt possible afin de préparer la fin de votre carrière dans les meilleures conditions. Grâce à notre simulateur retraite en ligne, gratuit et simple d’utilisation, vous n’avez besoin que de 3 minutes pour :

  • estimer le montant de votre pension retraite ;
  • évaluer votre épargne retraite ;
  • calculer votre réduction d’impôt via le PER.

Notre simulateur de retraite, PER et d’épargne ne nécessite que quelques informations (sexe, date de naissance, début de votre carrière, etc.) pour calculer votre retraite gratuitement. À la fin de la simulation, vous obtenez une synthèse personnalisée de votre situation et de vos objectifs, indispensable pour préparer au mieux votre projet.
 

En cliquant sur "Estimer", je reconnais être informé(e) que : les simulations sont fournies uniquement à titre indicatif, qu’elles ne constituent pas un diagnostic de situation patrimoniale, fiscale ou un conseil en investissements financiers et n’ont pas de valeurs contractuelles dans le cadre de la souscription d’un contrat d’épargne ou de retraite. Les hypothèses de simplification retenues sont disponibles sur la page de résultat.
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Estimation de ma pension retraite

Face aux nombreux critères pris en compte, il n’est pas toujours facile de savoir comment connaître le montant de sa retraite, ni comment la calculer. C’est pourquoi notre simulateur vous aide à estimer votre âge de départ à la retraite, le montant de votre pension et votre perte de revenus.

Pourquoi estimer sa pension de retraite ?

Quel sera le montant de ma retraite ?

La réponse à cette question est essentielle et vous permettra notamment de déterminer votre niveau de perte de revenus une fois à la retraite.


À ce titre, il faut savoir que :

  • l’écart moyen entre le dernier salaire et le montant de la retraite est de 25,5 % en France (1)
  • le montant moyen de la pension retraite est de 1 382 € nets par mois (2)
  • 3 retraités sur 10 ont une pension inférieure à 1 000 € bruts par mois (3)
  • la pension des indépendants est généralement très basse, à l’image des professions libérales, dont la pension brute est de seulement 385 € par mois (4)(5).


En réalisant une évaluation de votre retraite le plus tôt possible, vous pourrez ainsi estimer le budget nécessaire pour compenser votre perte de revenus et, ainsi, maintenir votre niveau de vie.

Comment connaître le montant et l’âge de départ à la retraite ?

Que vous soyez salarié, indépendant ou fonctionnaire, notre simulateur de calcul de la retraite vous permet de calculer :

  • votre âge de départ à la retraite
  • le montant de votre retraite
  • le niveau de votre perte de revenus une fois à la retraite.

Très simple d’utilisation, notre outil de simulation de retraite pour les indépendants, les commerçants, les agents publics, les salariés ou encore les artisans base son calcul sur plusieurs informations essentielles :

  • vos informations personnelles : sexe, date de naissance et nombre d'enfants à charge
  • votre situation professionnelle : statut, revenu annuel et date de début d'activité
  • l'estimation de votre progression de revenu.

Quel que soit votre niveau de revenus ou votre statut, il est important de réaliser le calcul de votre retraite le plus jeune possible. Pourquoi ? Tout simplement pour avoir suffisamment de temps pour anticiper la fin de votre carrière et préparer votre retraite.

Estimation de mon épargne retraite

Notre simulateur ne vous permet pas seulement de calculer le montant de votre future pension. Vous pouvez également utiliser notre outil de simulation d’épargne retraite afin d’estimer le capital dont vous aurez besoin pour compenser partiellement ou intégralement votre perte de revenus.

Le Plan d’épargne retraite (PER) constitue la meilleure solution pour préparer votre retraite. C’est pourquoi, nous vous proposons un simulateur PER individuel vous permettant d’estimer le montant de votre future épargne en fonction :

  • de votre objectif, à savoir atteindre un montant défini ou verser une certaine somme par mois
  • de l’effort d’épargne que vous souhaitez réaliser
  • de votre profil d’épargnant
  • de votre âge de départ à la retraite.

À partir de votre simulation de Plan d’épargne retraite, vous pourrez adapter votre stratégie d’épargne, notamment en définissant le montant des versements à réaliser et le niveau de risque que vous souhaitez prendre. Un réflexe indispensable si vous avez dans l’optique de souscrire un Plan d’épargne retraite en tant que particulier ou un PER professionnel.
 

Bon à savoir : Grâce au PER, en cas de décès, vous pouvez transmettre vos capitaux dans un cadre fiscal avantageux à vos bénéficiaires.

Estimation de mes économies d’impôts avec le PER

En épargnant sur votre Plan d’épargne retraite (PER), vous pouvez déduire vos versements volontaires de votre revenu imposable (dans les limites et conditions fixées par la réglementation en vigueur), pour éventuellement réduire le montant de votre impôt sur le revenu. Vous souhaitez obtenir une simulation d’impôt avec PER ? Avec notre outil, vous pouvez :

  • estimer votre niveau d’imposition
  • calculer votre réduction d’impôt grâce au PER.

Cette simulation de réduction d’impôt grâce au PER s’appuie sur plusieurs éléments :

  • votre statut : salarié ou indépendant
  • le revenu imposable de votre foyer fiscal
  • votre plafond d’épargne retraite disponible
  • et le montant des versements que vous envisagez de réaliser sur l’année.

Pour mieux comprendre l’intérêt d’un tel contrat, prenons un exemple de déduction d’impôt avec PER : imaginons que votre TMI (taux marginal d’imposition) soit de 30 % et que vous versiez annuellement 5 000 € sur votre contrat. Vous profiterez ainsi d’une économie d’impôt de 1 500 € (5 000 € x 30 %) (6), tout en vous constituant une épargne en vue de la retraite.
 

Bon à savoir sur le simulateur de retraite Macif

Fonctionnement, avantages et objectifs : découvrez tout ce qu’il faut savoir sur le simulateur de retraite Macif.

Une estimation de ma retraite simple, rapide et gratuite

Grâce à des versements d’un montant minimal limité, le plan de retraite Multi Horizon Retraite est idéal pour préparer votre retraite

Vous souhaitez simuler votre retraite en ligne ? Notre simulateur pour préparer votre départ à la retraite vous offre de nombreux avantages.

  • Il vous permet de réaliser une simulation de retraite gratuite et sans aucun engagement.
  • Il est simple d’utilisation et vous obtenez une simulation (montant de la retraite, épargne, économies d’impôts, etc.) personnalisée en quelques minutes.
  • Il nécessite peu d’informations : la date de votre début d’activité, le montant de vos revenus, votre statut, etc.

Un outil de simulation de retraite en ligne tout-en-un

Autre avantage, notre simulateur pour calculer votre retraite regroupe de nombreuses fonctionnalités au sein d’un seul et même outil. Bien plus qu’un simple simulateur pour le calcul de votre montant de retraite, il vous permet d’estimer :

  • votre âge de départ à la retraite
  • votre future pension
  • votre perte de revenus
  • votre effort d’épargne
  • vos économies d’impôts.

Un simulateur de retraite pour tous

En matière de retraite, chaque situation est unique. C’est pourquoi, notre simulateur tient compte des spécificités de votre statut professionnel. Il vous permet ainsi d’obtenir :

  • une simulation de retraite pour fonctionnaire
  • le calcul de votre retraite en tant que salarié
  • une simulation de retraite pour indépendant : artisan, commerçant ou encore libéral.

Une synthèse personnalisée de ma simulation de retraite en ligne

À l’issue du calcul de votre retraite, de votre épargne et/ou de vos économies d’impôt, vous obtenez une synthèse de votre situation, qui vous permettra de répondre à de nombreuses questions :

  • Combien vais-je recevoir à la retraite ?
  • Quel montant épargner pour compenser ma perte de revenu ?
  • Quelles économies d’impôts vais-je réaliser ?

Vous pouvez ensuite prendre rendez-vous au sein d’une agence Macif ou vous faire rappeler par un conseiller. Il pourra notamment vous aider à décrypter les résultats, à adapter votre stratégie ou encore à souscrire un Plan d’épargne retraite.

Les simulations sont fournies uniquement à titre indicatif, elles ne constituent pas un diagnostic de situation patrimoniale, fiscale ou un conseil en investissements financiers et n’ont pas de valeurs contractuelles dans le cadre de la souscription d’un contrat d’épargne ou de retraite.

Multi Horizon Retraite comporte des supports en unité de compte sur lesquels il existe un risque de perte en capital.

6 étapes pour préparer votre retraite

Calculez le montant de votre pension

Évaluez vos besoins à la retraite

Estimez votre effort d'épargne

Déterminez votre économie d'impôt

Contactez un conseiller Macif

Personnalisez votre stratégie pour la retraite

Questions fréquentes sur l'Epargne Retraite

Profitez du service « Mon projet retraite » (7)

Dans le cadre de votre Plan d'épargne retraite Macif, vous bénéficiez du service « Mon projet retraite » (7). Celui-ci vous fait profiter d'un accompagnement personnalisé par un conseiller et vous permet de recevoir des conseils variés (santé, budget, démarches administratives, etc.) pour préparer votre retraite.

Documents associés

Note d'information Multi Horizon Retraite Mutavie
PDF  1705 Ko
Conditions d'utilisation du service
PDF  2062 Ko

Mentions légales

Multi Horizon Retraite est un contrat d’épargne retraite assurance-vie multisupport, souscrit par l’Ageper, assuré par Mutavie et distribué par Macif, qui comporte des supports en unité de compte sur lesquels il existe un risque de perte en capital.

AGEPER - Association pour la gestion de l’épargne retraite (association loi 1901) - 9 rue des Iris - CS 50000 - 79000 Bessines.

MUTAVIE SE - Société européenne à Directoire et Conseil de Surveillance. Entreprise régie par le Code des assurances. Capital 46 200 000 €. RCS B 315 652 263. Siège social : 9 rue des Iris - CS 50000 - Bessines - 79088 Niort Cedex 9.

Mon projet retraite est un service proposé par IMA - INTER MUTUELLES ASSISTANCE - SERVICES (IMA SERVICES), société par actions simplifiée au capital de 3 553 329 euros, dont le siège social est situé 118 avenue de Paris - CS 40 000 - 79033 Niort Cedex 9, immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Niort sous le numéro 430 336 552.

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