Changements de vie : pensez à modifier votre clause bénéficiaire
Mariage, naissance, séparation … Les changements de vie ou de situation familiale sont monnaie courante, et il est rare de penser à son assurance-vie dans ces moments-là. Si votre situation évolue, n’oubliez pas d’actualiser votre clause bénéficiaire.
Publié le 17 juillet 2023
Un mariage, un pacs ?
Afin d’éviter une mise à jour, il est généralement préférable de nommer par son “statut” (conjoint/partenaire de pacs) le bénéficiaire de votre contrat. La clause dite “standard” est donc la plupart du temps adaptée à votre situation.
Un nouvel enfant ?
Vous n’avez rien à faire si vous avez choisi la clause “standard” indiquant “mes enfants nés ou à naître, vivants ou représentés". Celle-ci est le plus souvent adaptée car elle prévoit une répartition entre les enfants à parts égales. Il est également possible d’opter pour une clause dite “particulière”. Dans ce cas, prenez bien connaissance de la marche à suivre étape par étape.
Une séparation, un décès ?
Revoyez votre clause - qu’elle soit “standard” ou “particulière” - pour être sûr que votre capital soit versé aux bénéficiaires souhaités.
Clause bénéficiaire : découvrez ou redécouvrez toutes les bonnes pratiques
Pour aller plus loin >
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*Testamento, plateforme d’anticipation successorale, labellisée Finance Innovation.